Le masse totali di Banca Generali a fine semestre hanno raggiunto €88,2 miliardi, in crescita del 9,1% rispetto allo stesso periodo del precedente esercizio e del 6,2% da inizio anno.

Tale valore raccoglie i frutti dell’intensa attività commerciale della rete di Banca Generali in un contesto di mercati più favorevoli rispetto allo scorso anno seppure ancora segnati da elevata volatilità.

Le masse registrano al 30 giugno un nuovo massimo storico nel percorso di crescita dimensionale della Banca.

Le soluzioni gestite (fondi/Sicav e contenitori finanziari e assicurativi) hanno segnato un progresso del 4,7% da inizio anno attestandosi a €42,0 miliardi. In particolare, il dato ha beneficiato dell’ottimo contributo dei contenitori finanziari (+12,9% a/a, +7,4% da inizio anno) e dei fondi di casa (+5,7%
a/a, +5,4% da inizio anno) che fanno leva sull’elevato livello di personalizzazione e di diversificazione delle proposte. Tra i prodotti gestiti, si evidenzia inoltre la continua crescita delle masse investite in soluzioni sostenibili (ESG), che a fine semestre hanno toccato i €14,1 miliardi
rispetto ai €12,9 miliardi di fine 2022, rappresentando il 33,7% del totale.
I conti amministrati sono saliti a €21,4 miliardi (+71,1% a/a, +37,6% da inizio anno) favoriti dal contesto di mercato. Tale dinamica è stata accompagnata dalla forte accelerazione dell’advisory sui titoli e portafogli obbligazionari attraverso i servizi di Consulenza Evoluta. Le masse sotto
Consulenza Evoluta, infatti, hanno messo a segno un incremento di oltre €1,0 miliardo nel semestre raggiungendo €8,5 miliardi a fine giugno (+26,1% a/a, +14,5% da inizio anno) e attestandosi così al 9,6% delle masse totali.

I prodotti assicurativi tradizionali (Ramo I) hanno risentito della maggiore attrattività di altri strumenti di investimento in un contesto di tassi d’interesse in rialzo, attestandosi a €14,5 miliardi (–9,1% a/a;
–5,8% da inizio anno).

Guardando nel dettaglio alla fabbrica prodotti, si segnala come le masse che fanno capo a BGFML siano aumentate del 5,5% da inizio anno a €19,6 miliardi (+5,3% a/a).

La raccolta netta è risultata molto solida nel semestre con nuovi flussi per €3,3 miliardi (+7,3% rispetto allo scorso anno), di cui l’87% realizzati dalla struttura esistente2. Il risultato è prova ulteriore della qualità e proattività dei consulenti nel cogliere le opportunità fornite dal recupero dei mercati
dopo il difficile 2022 a fronte di una crescente richiesta di consulenza da parte delle famiglie affluent e private nella gestione del loro patrimonio.

In termini di prodotto, si evidenzia la forte richiesta di soluzioni amministrate (€4,9 miliardi da inizio anno) unita ad un rinnovato interesse verso il gestito per cogliere le opportunità offerte dai mercati finanziari (€629 milioni da inizio anno). Per quanto riguarda l’assicurativo, la raccolta netta risulta contenuta ma su livelli comunque positivi per i contenitori assicurativi mentre i flussi nette nelle polizze tradizionali è risultata negativa.

Particolarmente sostenuta è stata la raccolta in servizi di Consulenza Evoluta attestandosi a €861 milioni da inizio anno, superando così di oltre cinque volte il dato dello stesso periodo dello scorso anno.