In un contesto in cui l’aspettativa di vita continua ad aumentare, la longevità sta assumendo un ruolo centrale non solo nel dibattito sociale e sanitario, ma anche nella pianificazione finanziaria di lungo periodo.

Non si tratta più solo di vivere più a lungo, ma di farlo in modo sostenibile, sereno e consapevole. Allianz Bank affronta il tema con una visione olistica, trasformando la longevità in un pilastro strategico della consulenza patrimoniale.

In questa intervista, la banca approfondisce il concetto e illustra come prepararsi al meglio per affrontare con equilibrio e sicurezza le nuove sfide della terza età.

Ne abbiamo parlato con Carlo Balzarini, Vice Direttore Generale Allianz Bank Financial Advisors:

“La longevità è una delle più significative conquiste del nostro tempo, con l’aspettativa di vita in costante aumento grazie ai progressi della medicina e al miglioramento delle condizioni socioeconomiche.

In Allianz Bank, consideriamo la longevità non solo come un prolungamento degli anni di vita, ma come un’opportunità per costruire un benessere finanziario duraturo.

Per questo è richiesta una pianificazione finanziaria olistica che integri previdenza, copertura sanitaria e protezione del patrimonio che consenta al cliente di affrontare il futuro con serenità e sicurezza.

Attraverso un approccio integrato, puntiamo a sviluppare una gestione consapevole delle finanze, guardando oltre gli impulsi del momento e prendendo decisioni che rispecchino i valori e gli obiettivi personali a lungo termine.

Questo significa non solo comprendere i mercati, ma anche imparare a gestire le emozioni legate al denaro, che spesso influenzano le nostre scelte finanziarie.

Inoltre, l’allungamento dell’età pensionabile e il passaggio a un sistema contributivo richiedono una crescente capacità di accumulare risorse per compensare il gap tra pensione e ultima retribuzione al fine di affrontare serenamente la terza età. La previdenza complementare diventa quindi un punto di accesso cruciale nella trattativa con il cliente, per coprire le esigenze di lungo periodo. Non mi stancherò mai di ripetere il suggerimento di partire il prima possibile, magari proprio nell’attivare un fondo pensione per i propri figli regalando loro tempo a beneficio dell’ottimizzazione fiscale tipica di un piano previdenziale.

Infine, la protezione assicurativa gioca un ruolo chiave nell’affrontare gli imprevisti che potrebbero compromettere la stabilità economica.

Proteggere ciò che conta davvero e garantire continuità ai progetti di vita è essenziale per vivere la longevità con tranquillità.

Alla luce di questi aspetti, abbiamo di recente iniziato a offrire per i nostri clienti un percorso dedicato (che va oltre la consulenza finanziaria), fatto di professionisti medici e coach che accompagnano il cliente, spiegando come affrontare la longevità e come prepararsi al meglio, per esempio, sul piano alimentare e del benessere fisico con un’adeguata attività motoria, ma anche rispetto all’importanza della gestione dello stress e delle relazioni interpersonali”.