Banca Generali chiude il mese di novembre con una raccolta netta di €649 milioni, in aumento del 27% rispetto allo stesso mese del 2024. Il dato conferma il trend di accelerazione osservato negli ultimi mesi, portando la raccolta cumulata da inizio anno a oltre €6,2 miliardi (+10% su base annua).

Crescita dei prodotti di casa e degli Assets under Investment

Nel dettaglio, la raccolta in Assets under Investment raggiunge €256 milioni nel mese e €3,1 miliardi da inizio 2025.

Novembre ha evidenziato una forte domanda per:

• Fondi di casa: +€176 milioni nel mese
  – trainati dalle nuove strategie LUX IM lanciate a fine settembre

• Contenitori finanziari: +€57 milioni

Da inizio anno, i prodotti di casa (fondi + contenitori) hanno raggiunto €2,5 miliardi, con una crescita del +19% a/a, rappresentando il 78% di tutti gli Assets under Investments a fine novembre.

Al contrario, i fondi di terzi registrano una lieve contrazione con deflussi di €34 milioni nel mese e €157 milioni da inizio anno.

Consulenza evoluta in crescita, polizze tradizionali in lieve flessione

Ottimo andamento anche per i servizi di consulenza evoluta (AUC e banking):

• €98 milioni nel mese

• €367 milioni da inizio anno

Parzialmente controbilanciati da deflussi nelle polizze tradizionali (-€96 milioni nel mese), che restano comunque in positivo nel cumulato annuo con €437 milioni.

Altri attivi e liquidità

Gli “Altri Attivi” totalizzano €393 milioni a novembre, pari a €3,1 miliardi da inizio anno.

Di rilievo:

• €357 milioni di liquidità confluita nel mese

• €166 milioni di uscite legate alle scadenze fiscali
  (pari a €1,1 miliardi da inizio anno, +12% a/a)

Le parole dell’Amministratore Delegato Gian Maria Mossa

L’Amministratore Delegato e Direttore Generale, Gian Maria Mossa, commenta:

“Dopo un dato di ottobre influenzato dall’ingresso di top banker in Italia e in Svizzera, novembre mostra la forza della nostra struttura esistente, con flussi nettamente superiori all’anno precedente.
Il clima interno è molto positivo: la maggiore chiarezza dopo l’OPS e le nostre progettualità ci permettono di guardare avanti con fiducia.
Nel breve periodo crescono qualità e stabilità della raccolta; nel medio-lungo termine, Intermonte, Alleanza e l’AI ampliano il bacino clienti e la produttività dei banker.
Ci sono tutte le condizioni per chiudere l’anno positivamente e affrontare il prossimo con entusiasmo. Mai come oggi abbiamo le basi per conquistare nuove quote di mercato grazie alla forza delle nostre persone e del nostro brand.”