Il Consiglio di Amministrazione di Banca Generali ha approvato i risultati
consolidati al 31 marzo 2023.

L’Amministratore Delegato e Direttore Generale di Banca Generali, Gian Maria Mossa, ha commentato: “Siamo molto soddisfatti del risultato che evidenzia ancora una volta la nostra capacità di crescita in ogni contesto. Siamo al massimo storico di portafoglio clienti, con oltre il 70% di questi che generano commissioni ricorrenti. La richiesta di servizi di investimento a maggiore valore aggiunto tocca nuovi record con Gestioni Patrimoniali e Consulenza a pagamento che complessivamente superano i 17mld. Anche in termini di raccolta il dato del primo trimestre risulta in aumento, con un grande contributo dei consulenti in struttura, a conferma della qualità dei nostri professionisti e del crescente bisogno di consulenza da parte della clientela di alto standing. In un periodo caratterizzato da persistente volatilità e complessità dallo scenario dei tassi abbiamo registrato con le nostre attività ricorrenti di business il miglior utile trimestrale della nostra storia. Le commissioni ricorrenti hanno tenuto piuttosto bene anche grazie alla creazione di valore sul mondo amministrato che ha raggiunto un picco storico in linea con il ciclo di politica monetaria. Guardiamo con cautela alle sfide economico–finanziarie sui mercati per i prossimi mesi ma siamo fiduciosi di poter continuare a crescere in linea ai target del piano forti di un posizionamento unico e di un livello di servizio sempre più riconosciuto e apprezzato dalla clientela”.

Le masse totali di Banca Generali a fine marzo sono cresciute a €85,9 miliardi, raggiungendo un nuovo massimo storico nel percorso di crescita dimensionale perseguito dalla Banca (+2,3% a/a, +3,5% da inizio anno). Il risultato è stato favorito dai solidi volumi della raccolta netta e dalla ripresa
dei mercati finanziari messa a segno da inizio anno, dopo la forte correzione dell’anno precedente sia nell’equity, sia nei bond.

Le soluzioni gestite (fondi/Sicav e contenitori finanziari e assicurativi) sono salite da inizio anno del 2,7% a €41,2 miliardi in scia alla ripresa dei mercati, trainate in particolare dagli ottimi risultati (per flussi e performance) dei contenitori finanziari che hanno continuato ad arricchirsi di nuove soluzioni. Nell’ambito dei prodotti gestiti si segnala poi il continuo incremento delle masse investite in soluzioni sostenibili (ESG), che a fine trimestre hanno toccato i €13,7 miliardi rispetto ai €12,9 miliardi di fine 2022, rappresentando il 33,2% del totale.

Le dinamiche di mercato e dei tassi hanno favorito poi la crescita dei conti amministrati (€18,9 miliardi, +44,0% a/a, +21,5% da inizio anno), vista l’attenzione alle opportunità dal reimpiego della liquidità.

In questo contesto emerge il rafforzamento della Banca nei servizi di advisory sui titoli e portafogli obbligazionari attraverso i propri servizi di Consulenza Evoluta. Questa ha infatti raggiunto €7,8 miliardi di masse a fine marzo (+10,2% a/a, +6,2% da inizio anno), con un progresso di oltre €450 milioni nel trimestre, arrivando così al 9,1% delle masse totali. Ad aprile le masse in Consulenza Evoluta hanno messo a segno un ulteriore progresso attestandosi a €8,0 miliardi (+8,3% da inizio
anno).

I prodotti assicurativi tradizionali (Ramo I) hanno risentito nei primi mesi dell’anno della competizione di altri strumenti di investimento legati al rialzo dei tassi obbligazionari attestandosi a €14,7 miliardi (–4,0% da inizio anno; –8,6% a/a). Le successive iniziative avviate dalla Banca hanno comunque riportato attenzione sulla domanda come si evince dai flussi di aprile.

Allargando lo sguardo alla fabbrica prodotti, le masse che fanno capo a BGFML sono aumentate del 3% da inizio anno a €19,1 miliardi (–4,9% a/a).

La raccolta netta tra gennaio e marzo è risultata molto solida in termini di volumi con €1,5 miliardi di nuovi flussi (+4,4% rispetto allo scorso anno). L’86% dei flussi è stato realizzato dal lavoro della struttura esistente, a dimostrazione ancora una volta della qualità e vicinanza garantita dai
consulenti BG.

Ad aprile il trend di raccolta è proseguito in modo sostenuto: la raccolta netta è ulteriormente cresciuta di €476 milioni, per un totale che da inizio anno raggiunge i €2,0 miliardi (+4,4% rispetto allo scorso anno).

In termini di prodotto si conferma la forte domanda per le soluzioni amministrate (€572 milioni nel mese, €3,3 miliardi da inizio anno) cui si affianca un crescente interesse verso il gestito finanziario (€95 milioni) ed una stabilizzazione della domanda verso i prodotti assicurativi (–€71 milioni ad aprile contro i –€220 milioni di marzo). In continua crescita la raccolta in servizi di Consulenza Evoluta, quadruplicata rispetto allo scorso anno attestandosi a €170 milioni (€505 milioni da inizio anno).