L’aumento dell’aspettativa di vita non è solo una questione di benessere individuale: rappresenta una sfida concreta per la pianificazione economica e patrimoniale. Finint Private Bank affronta questo cambiamento epocale con un approccio innovativo e consapevole, come sottolinea Gianluca Beccaria, Responsabile Area Nord Ovest della Direzione Wealth Management.
“La longevità è un tema di grande attualità che coinvolge un numero sempre crescente di persone, influenzando interi settori economici. L’aumento dell’aspettativa di vita, insieme a condizioni sociali e sanitarie migliorate rispetto alle generazioni precedenti, sta trasformando le abitudini e i consumi di una parte significativa della popolazione.
Questo cambiamento richiede un adeguamento anche nei comportamenti finanziari.
Oggi è fondamentale accompagnare i nostri clienti nella programmazione e gestione delle loro risorse finanziarie per mantenere uno stile di vita sereno e sostenibile in un mondo in rapida evoluzione.
Per le reti di consulenza finanziaria, la longevità rappresenta un ampliamento degli ambiti di intervento, in particolare nella pianificazione patrimoniale, previdenziale e successoria. In Finint Private Bank, da tempo offriamo un servizio di consulenza evoluta, stiamo sviluppando un servizio parallelo di wealth advice integrato per rispondere alle nuove esigenze legate alla longevità. Il nostro obiettivo è costruire un piano di Financial Longevity su misura, basato sulle migliori soluzioni disponibili e adattato alle specifiche necessità di ciascun cliente.
Il nostro supporto si concretizza nella mappatura dei rischi, identificazione delle esigenze personali per costruire un piano fondato su strategie di accumulo, decumulo e protezione individuale.
La longevità si trasforma in un’opportunità per ampliare i nostri servizi di consulenza, attualizzarli, rendendoli centrali e utili per i clienti. Per farlo lavoriamo al continuo sviluppo di competenze nel campo del risk management e della protezione e accompagniamo anche i clienti più giovani nella creazione di piani di accumulo efficienti cambiando l’attenzione ai portafogli, per garantirne la sostenibilità nel tempo.
In questo modo il consulente finanziario risponde alle sfide del presente e diventa un partner strategico del cliente, rafforzando la relazione e ampliando il proprio business”.
