I risultati della ricerca annuale Schroders Global Investor Study 2023. Gli investitori si affidano a consulenti per decifrare un contesto complesso

Il difficile andamento dei mercati finanziari nel 2022 sembra aver messo in guardia gli italiani dagli investimenti “fai da te”, spingendoli a considerare sempre più importante l’expertise specializzata dei consulenti finanziari. È quanto emerge dalla ricerca annuale Schroders Global Investor Study 2023, che ha coinvolto oltre 23.000 persone in 33 Paesi di tutto il mondo*.

Secondo l’ultima ricerca sui comportamenti e le percezioni degli investitori finali in Italia, le ragioni per cui i risparmiatori sentono l’esigenza di investire con più competenza, affidandosi maggiormente alla consulenza esperta rispetto al passato, sono: la difesa del potere di acquisto dall’erosione dell’inflazione (40% delle preferenze) e una migliore capacità di affrontare un contesto di mercato complesso e di difficile lettura (38%).

Il ricorso alla consulenza, inoltre, viene considerato una via utile per evitare decisioni prese sulla spinta di emotività e di impulsività (28%).

Una gestione accorta del risparmio è infatti una componente fondamentale per la serenità nel proprio quotidiano e consente di avere uno sguardo positivo verso il futuro: secondo la ricerca, in cima alle preoccupazioni degli italiani c’è proprio il timore di non poter disporre di risparmi sufficienti per far fronte a emergenze personali o della propria famiglia (45%), oltre alla paura di trovarsi in condizioni di difficoltà a mantenere nel tempo il tenore di vita proprio e dei famigliari (45%). Seguono, secondo lo studio di Schroders, la preoccupazione per il pagamento mensile del mutuo (22%) e i timori riguardo al futuro: dalla possibilità di pianificare la nascita di figli (20%), all’avere una pensione dignitosa (20%) o potersi permettere l’acquisto dell’abitazione (17%).

Con i tassi in salita più attenzione alla diversificazione

Sul fronte degli investimenti, la ricerca rivela che percentualmente gli italiani oggi, in un contesto di tassi in salita, sono più propensi a confrontarsi con un consulente finanziario (44%) rispetto agli investitori europei (34%) e globali (39%).

Parallelamente, un elemento di attenzione degli italiani di fronte all’aumento del costo del denaro, nel confronto con l’Europa e il resto del mondo, è il miglioramento della diversificazione del proprio portafoglio (55% rispetto al 42% globale e al 38% europeo).