L’ultimo World Economic Forum di Davos ha dato agli investitori linee chiare: il trend del futuro in merito agli investimenti sostenibili è diventato un vero mega trend del settore finanziario.

L’Unione europea (UE) si è prefissata un obiettivo molto sfidante e ben definito, presentando la sua visione strategica a lungo termine per un’economia competitiva e climaticamente neutra entro il 2050.

In questo modo, l’UE vuole raggiungere l’obiettivo formulato nell’accordo di Parigi di limitare il riscaldamento globale a due gradi o idealmente anche 1,5 gradi rispetto all’era preindustriale.

Ciò richiede ingenti investimenti che i Governi non possono gestire da soli

Ecco perché gli investimenti privati ​​vengono sempre più reindirizzati verso investimenti finanziari sostenibili. Per questo motivo, a livello europeo sono attualmente in vigore normative più severe in merito alla fornitura di consulenza agli investitori per investimenti sostenibili.

Sta diventando quindi sempre più importante per gli investitori avere al loro fianco un consulente finanziario molto preparato, che abbia molta familiarità con questi argomenti.

“Investimento sostenibile” è il focus degli sforzi normativi. Ciò significa che in futuro ai clienti che hanno una preferenza ESG possono essere offerti solo “investimenti sostenibili”. Ciò dimostra che gli investimenti sostenibili stanno gradualmente diventando mainstream.

Dal punto di vista di un investitore, ciò non sorprende, poiché ora ci sono molti studi che confermano che gli investimenti sostenibili non solo riducono i rischi, ma presentano in alcuni casi rendimenti persino migliori.

Tuttavia, non sono ancora gli investitori privati ​​a investire in modo significativo in questo settore. Finora, secondo un sondaggio effettuato nello scorso anno, solo il cinque percento degli intervistati ha effettuato investimenti sostenibili nel proprio portafoglio.

È particolarmente significativo che coloro che hanno familiarità con gli investimenti sostenibili ma non li hanno usati finora, evidenziano una mancanza di informazioni precise sul tema. Vontobel Asset Management ha evidenziato in un sondaggio globale, che il 45% degli intervistati ha chiesto maggiori informazioni sugli investimenti sostenibili e il 46% ha avuto bisogno di più supporto dal proprio consulente per fare chiarezza su questo argomento. Questi studi dimostrano chiaramente che mentre gli investitori hanno notevoli lacune di conoscenza sugli investimenti sostenibili, sono molto aperti a questa forma di investimento e che ora spetta al consulente finanziario soddisfare questo interesse.

L’UE rafforzerà le normative in materia di investimenti sostenibili

Ai sensi della MiFID II, ad esempio, in futuro i consulenti per gli investimenti e i gestori patrimoniali dovranno riferire ai propri clienti in che misura dovrebbero considerare gli investimenti in base alle preferenze ESG nella pianificazione del piano pensionistico. Pertanto, il consulente finanziario deve essere in grado di raccomandare prodotti che soddisfino gli obiettivi di sostenibilità di ciascun investitore.

Ciò crea nuove sfide in termini di asset allocation, prodotti da raccomandare e consigli da dare.

Si rende quindi necessaria una migliore educazione alla sostenibilità.

I consulenti finanziari hanno quindi un compito molto importante: approfondire la conoscenza di questo settore, per poter essere davvero una guida e un punto di riferimento per i clienti e per le loro scelte.

A cura di Peter Asmussen 2nd Vice Chairperson of EFPA Europe