In tempi di turbolenza finanziaria, comprendere la volatilità è fondamentale. Essa riflette l’incertezza dei mercati e, più profondamente, quella delle persone che vi investono.

Ne abbiamo parlato con Valter Nanni, Head Manager Centro Sud Italia ed Isole di Banca Patrimoni Sella & C.

“La volatilità di questi mesi è stata determinata da fattori geopolitici complessi, che toccano profondamente tutti noi, non solo come professionisti ma come persone. Questo alimenta una grande incertezza — ed è noto che i mercati la temono.

Nel nostro lavoro lo vediamo con chiarezza: l’incertezza è il peggior nemico della stabilità finanziaria, ed è proprio nei momenti in cui la fiducia vacilla che il ruolo del consulente finanziario emerge nella sua essenza.

Non si tratta solo di consigliare un portafoglio, ma di essere un riferimento umano, di visione, di equilibrio.

La vera consulenza

È qui che entra in gioco la vera consulenza: non si tratta solo di gestire il patrimonio, ma di costruire e custodire la relazione di fiducia. Una relazione che si basa sulla condivisione degli obiettivi, sull’analisi della propensione al rischio, sulla definizione attenta dell’orizzonte temporale. Se questo lavoro è stato fatto con rigore e trasparenza fin dall’inizio, anche i momenti difficili possono essere affrontati con lucidità.

Per questo l’educazione finanziaria è parte integrante della nostra missione, soprattutto quando i clienti ricevono input confusi o allarmistici da media e fonti non verificate.

Un altro aspetto su cui insisto molto è che il vero valore non è il portafoglio in sé, ma la fiducia che il cliente ripone in noi. È un capitale immateriale che va amministrato con cura. Tradire quella fiducia significa perdere tutto. La nostra forza, come banca e come consulenti, sta nell’esserci nei momenti difficili, nel saper gestire la relazione anche nelle fasi più delicate.

Da un punto di vista tecnico siamo intervenuti sugli investimenti con l’obiettivo principe di diminuire la volatilità, introducendo strumenti decorrelati e soprattutto  sottopesando alcuni paesi ed alcune  valute.

In definitiva, il nostro approccio non si è tanto “adattato” a questi mesi di volatilità: si è confermato. Perché quando la pianificazione è ben costruita, quando il rapporto con il cliente è basato su chiarezza e ascolto, si riesce ad affrontare anche i passaggi più complessi del mercato. Con lucidità, visione e responsabilità”.