Al FAJ Forum DAY di Milano, Anasf evidenzia l’evoluzione della consulenza finanziaria tra lavoro in team, intelligenza artificiale ed educazione finanziaria

Consulenti finanziari sempre più organizzati, digitali e orientati al lavoro di squadra. È questo uno dei messaggi centrali portati da Anasf, l’Associazione nazionale consulenti finanziari, al FAJ Forum DAY di Milano, evento dedicato all’evoluzione della consulenza finanziaria tra mercati, nuove normative europee, intelligenza artificiale e nuovi modelli organizzativi della professione.

Secondo quanto illustrato da Luigi Conte, presidente di Anasf, i dati del Centro Studi e Ricerche dell’associazione confermano una trasformazione già in corso nel settore.

“Il 44,4% dei consulenti finanziari dichiara oggi di operare in gruppo, prevalentemente in strutture composte da due professionisti. Chi lavora in team segue mediamente più clienti, gestisce patrimoni più elevati e presenta una quota di portafoglio in consulenza evoluta superiore di 5 punti percentuali rispetto a chi opera individualmente”, ha dichiarato Conte.

Intelligenza artificiale e consulenza finanziaria: l’80% dei professionisti guarda all’IA

Uno dei temi centrali dell’intervento di Anasf al FAJ Forum DAY è stato il ruolo crescente dell’Intelligenza Artificiale nella consulenza finanziaria. Per Conte, l’IA rappresenta un acceleratore di efficienza e qualità del servizio, senza però sostituire il valore umano della relazione tra consulente e cliente.

“L’IA non sostituisce l’umano, ma rende ancora più centrale il valore della relazione professionale”, ha spiegato il presidente di Anasf.

Secondo i dati presentati:

• l’80% dei consulenti finanziari considera l’IA Generativa uno strumento utile;
• un professionista su tre ritiene che potrà favorire un aumento delle masse gestite;
• si stima un risparmio medio di tempo del 33% nella gestione del singolo cliente.

Per Anasf, la tecnologia potrà migliorare efficienza operativa e qualità della consulenza, ma fiducia, responsabilità decisionale e comprensione dei bisogni del cliente resteranno elementi profondamente umani.

Educazione finanziaria e nuove regole europee: la posizione di Anasf

Nel corso del suo intervento, Conte ha anche sottolineato il legame tra educazione finanziaria, nuove normative europee e capacità dei cittadini di orientarsi in uno scenario economico sempre più complesso.

“Contrastare l’analfabetismo finanziario significa intervenire anche su un più ampio analfabetismo economico”, ha aggiunto Conte.

Secondo Anasf, l’evoluzione della MiFID II, la nascita della Savings and Investments Union e la diffusione dell’intelligenza artificiale richiedono consulenti finanziari sempre più preparati e capaci di integrare competenze tecniche, relazionali e digitali.

Focus sulla consulenza a parcella nel settore assicurativo

Nel pomeriggio del FAJ Forum DAY, Anasf porterà il proprio contributo anche al confronto dedicato alla consulenza a parcella in ambito assicurativo, tema centrale nel dibattito su trasparenza, valore del servizio e tutela del cliente.

Alla tavola rotonda intitolata “La consulenza a parcella nell’assicurativo” parteciperà Alma Foti, vicepresidente vicaria di Anasf, che ribadirà l’importanza di rafforzare la cultura finanziaria e assicurativa dei cittadini.

“Il dibattito sulla consulenza a parcella non può ridursi esclusivamente a un tema di remunerazione o di trasparenza dei costi”, ha anticipato Foti. “La vera sfida è rafforzare l’educazione finanziaria e assicurativa dei cittadini e sviluppare una maggiore consapevolezza del rischio e della protezione patrimoniale. La consulenza ha un valore autonomo rispetto al prodotto e richiede competenza, pianificazione e capacità di accompagnare il cliente nelle proprie scelte”.